영국내 Revolut 빙자한 금융 사기사건, 불과 2년 만에 146% 증가

     영국내 Revolut 빙자한 금융 사기사건, 불과 2년 만에 146% 증가

        시중 은행 계좌 개설이 어려운 한인들이 많이 사용하고 있어 주의가 당부되어

온라인 금융 회사 Revolut(유럽 최초의 위챗으로 유럽의 카카오뱅크와 같음)을 언급한 사기 신고가 2023년에 거의 10,000건으로 증가하면서 불과 2년만에 146% 폭증했다.

Revolut란 영국에서 핀테크 기업으로 시작해서 유럽중앙은행(리투아니아)의 특수은행면허, 영국 EMI 인가를 받아, 현재는 인터넷전문은행이 되었다. 

브렉시트(BREXIT)의 여파로 영국과 EU은행이 분리되었는데, 유럽 내 사용자의 계좌가 기존 영국 계좌 번호에서 리투아니아 계좌 번호로 바뀐 것 말고는 실질적인 사용면에서 차이는 없다. 한국에서는 레볼루트라고 부른다.

통화 환전, 송금이 주력이며 일부 국가에서만 주식 거래, 암호화폐 거래 서비스도 제공하고있다.

통화 환전, 송금이 주력인 이유는 기존 은행에서 외환 거래시 천문학적인 수수료가 적용되는 시스템을 창립자 2명이 직접 경험해왔기 때문이다.

그리고 모바일 우선주의 은행이라서, 모바일에서만 원활하게 가능하며 비대면 계좌개설이 가능하다.

다른 인터넷 전문은행처럼 등급이 있는데 스탠다드(무료), 플러스(일부 국가, 2.99 파운드/유로) 프리미엄(6.99 파운드/7.99유로), 메탈(12.99 파운드/13.99유로)이 있다. 

메탈은 무려 메탈카드를 발급해주고 있어 Revolut를 자주 사용한다면 추천되는 등급이다.

일부 국가에서는 개인 외에도 개인사업자, 법인 계좌도 지원하며 7-17세를 위한 Revolut Junior도 있다.

영국의 정보 공개 요청에 따르면, 사기 신고 기관 Action Fraud에 Revolut을 언급한 사기 신고 건수는 2023년에 36% 증가하여 9,793건으로 나타났다.

작년에 Money Mail과 This is Money가 조사한 결과, Revolut이 사기에 휩쓸리고 있다는 사실이 밝혀졌다.

Action Fraud가 제공한 데이터에 따르면, Action Fraud에 신고된 사기 건수는 2021년 3,975건에서 2022년에는 7,198건으로 81%나 증가했다.

당시, 이는 2022년에 바클레이스, 로이드, 산탄더에 이어 당좌예금 스타일 서비스를 제공하는 모든 회사 중 네 번째로 높은 수치였다.

새로운 데이터에 따르면 2023년에 9,793건의 사기 신고가 접수되어 Revolut은 영국 최대 은행 중 하나인 바클레이스보다 거의 2,000건 더 많은 신고를 받았고 디지털 은행인 몬조의 두 배에 달했다.

BBC FOI 요청에 따르면 바클레이스 같은 대형 은행은 7,874건의 사기 신고를 받았고 로이드 은행은 7,395건, HSBC는 5,467건의 신고를 받았다.

디지털 은행 Monzo와 Starling은 각각 4,803건과 1,029건의 사기 신고를 받았다.

Financial Ombudsman Services의 데이터에 따르면 Revolut은 2023년 7월과 12월 사이에 FOS에 접수된 95,349건 중 2,446건의 불만을 접수했다.

Revolut은 3년간의 대기 끝에 올해 7월에 Prudential Regulation Authority로부터 임시 은행 면허를 받았다.

2021년에 영국 은행에 처음으로 라이선스를 신청하여 영국에서 확장할 수 있었다.

Revolut은 신청하는 동안 2년 연속으로 회계를 제때 공개하지 못하는 등 문제에 부딪혔다.

Revolut의 2021년 회계가 마침내 작년 3월에 공개되었을 때, 감사원 BDO가 6억 3,600만 파운드 매출의 4분의 3을 독립적으로 검증할 수 없다고 말한 후 집중적인 조사를 받았다.

은행 라이선스를 취득한 Revolut은 고객에게 모기지 등 새로운 상품을 제공할 수 있게 되었지만(아일랜드에서처럼) 현재 영국에서 그럴 가능성에 대해 언급이나 발표가 없었다.

영국 유로저널 한해인 기자   hihan@theeurojournal.com